Verifizierung und AML bei Rockwin Casino

Bevor Sie bei uns Geld abheben, schauen wir genau hin, wer Sie sind. Das schützt Ihr Guthaben, unsere Plattform und die Integrität des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Geldwäscheprävention bei Rockwin

Unser rechtlicher Rahmen

Rockwin Casino wird von Rockwin N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und verfügt über die Lizenznummer 8048/JAZ2023-127 der Curaçao-Glücksspielbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Konten aktiv zu verhindern. Wir setzen diese Vorgaben in vollem Umfang um, ohne Ausnahme und ohne Kulanz bei Verdachtsfällen.

Unser Zahlungsteam dokumentiert jeden auffälligen Vorgang, bewertet ihn nach einem internen Risikomodell und meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Stellen in unserem Lizenzsitz. Wer bei uns spielt, spielt auf einer Plattform, in der niemand mit fremdem oder gewaschenem Geld setzt. Dieses Versprechen geben wir jedem Kunden ab der ersten Einzahlung.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Prüfstufen

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung verifizieren wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer und gleichen Ihre IP-Adresse gegen die Liste der eingeschränkten Länder ab, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Spanien, die Niederlande, Belgien, Italien, Schweden und Zypern. Spieler aus diesen Ländern können kein Konto führen.

• Registrierung: E-Mail, Telefonnummer und Länderprüfung
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis
• Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung einschließlich Herkunft der Gelder

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Dinge: einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Fotografie der Karte, auf der die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind. Bei E-Wallets akzeptieren wir einen Screenshot des Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich für Dokumentenverifizierung. Kein Upload per E-Mail, kein Versand an Dritte. Der Ablauf ist bei jedem Kunden identisch und dauert in der Regel unter 24 Stunden.

• Dokument fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar
• Datei im Konto hochladen und dem gewünschten Prüftyp zuordnen
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten
• Bei Unstimmigkeiten erhalten Sie eine klare Rückmeldung mit konkreter Handlungsanweisung
• Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freigabe per E-Mail und im Konto

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, auch nicht an Spielanbieter oder Partnerunternehmen. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Unterlagen nur so lange gespeichert, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und werden danach datenschutzkonform gelöscht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

In den meisten Fällen genügt die Standardverifizierung. Bei größeren Summen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster fragen wir jedoch nach, woher die Gelder stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir ohne Ausnahme nachkommen. Wir bitten um Verständnis, dass wir Auszahlungen in solchen Fällen erst freigeben, wenn die Nachweise vollständig sind.

• Kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR
• Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen
• Wins aus Einsätzen, deren finanziellen Hintergrund wir nicht einordnen können
• Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Was wir bei jeder Bewegung prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Screening: Stimmt die Zahlungsmethode mit dem kontoinhaber überein, liegen Betrag und Frequenz im erwarteten Rahmen, und gibt es Übereinstimmungen mit Sanktionslisten? Ergeben sich Abweichungen, prüft ein Mitarbeiter den Vorgang manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und zwar in Höhe der eingezahlten Summe; Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen bestätigte Methode Ihrer Wahl aus.

Werden die monatlichen Limits überschritten, teilen wir Ihnen die Aufteilung der Auszahlung in Raten mit und nennen die voraussichtlichen Zeitpunkte. Wir behalten uns vor, bei außergewöhnlichen Auszahlungsbeträgen zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Gelder zu verlangen, bevor die erste Rate überwiesen wird.

Folgen fehlender Dokumente

Was geschieht bei Nichtvorlage

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, stellen wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos ein. Einzahlungen bleiben solange möglich, bis der Gesetzgeber uns zu einem härteren Vorgehen zwingt. Liegt ein begründeter Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vollständig, frieren das Guthaben ein und melden den Vorgang an die Behörden unseres Lizenzsitzes.

• Fehlende oder unlesbare Dokumente: Auszahlung pausiert, Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Nicht übereinstimmende Daten: Konto gesperrt, Klärung über den Support erforderlich
• Verdacht auf Mehrfachkonten: alle betroffenen Konten eingefroren, Guthaben bis zur Klärung einbehalten
• Bestätigter Betrug: endgültige Kontosperrung und Einbehalt des Guthabens

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen bis zu fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist die Aufzeichnungspflicht aus unserer Curaçao-Lizenz, die uns verlangt, Transaktionen und Identitätsnachweise im Streitfall oder auf behördliche Anfrage belegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sodass keine Wiederherstellung möglich ist. Fragen Sie jederzeit über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected], welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, und wir teilen Ihnen den Stand vollständig mit.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel unter 24 Stunden. Bei hohem Aufkommen oder wenn Nachweise fehlen, kann es länger dauern, wir informieren Sie dann aktiv im Konto.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben, bis die eingezahlte Summe ausgeschöpft ist. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine bestätigte Methode Ihrer Wahl.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen und spätestens fünf Jahre nach Kontoschließung datenschutzkonform gelöscht.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur ab bestimmten Schwellenwerten, etwa kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR, oder wenn Ihr Einzahlungsmuster nicht zu Ihrem Profil passt. Dann fragen wir schriftlich und konkret nach.